Datenschutzerklärung

A. Datenschutz bei Beratung und Vermittlung

Dieser Abschnitt betrifft Ihre Daten im Beratungs- und Vermittlungsprozess. Informationen zum Besuch der Homepage finden Sie in Abschnitt B.

Zwecke und Rechtsgrundlagen

Wir verarbeiten Name, Anschrift, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, Geburtsdatum und Bankverbindung sowie Angaben zu Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Anlagezielen, Anlageerfahrung und Finanzierungsvorhaben. Je nach Auftrag gehören hierzu auch Immobilienunterlagen sowie Vertrags-, Abrechnungs- und Beratungsunterlagen.

Wir verwenden diese Daten ausschließlich für Beratung, Vermittlung und Kundenbetreuung sowie zur Erfüllung der damit verbundenen gesetzlichen Pflichten. Eine Nutzung für Newsletter oder Werbung erfolgt nicht. Die Bearbeitung konkreter Anfragen und die Durchführung der vereinbarten Leistungen erfolgen auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. Gesetzlich vorgeschriebene Dokumentationen und Aufbewahrungen beruhen auf Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO in Verbindung mit den einschlägigen Vorschriften. Soweit eine gesonderte Einwilligung erforderlich ist, gilt Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO.

Die Daten erhalten wir von Ihnen als Kunde. Eine Beschaffung Ihrer Kundendaten bei anderen Stellen erfolgt nicht.

Datenempfänger und Speicherung

Zur Durchführung Ihres Auftrags geben wir erforderliche Daten an Banken, Depotanbieter, Maklerpools beziehungsweise Maklerdienstleister und Gutachter weiter, soweit dies rechtlich zulässig ist. Weitere Empfängerkategorien für die Beratung und Vermittlung bestehen nicht. Für die technische Speicherung und Kommunikation werden die eingesetzten IT-, Hosting- und E-Mail-Dienstleister berücksichtigt.

Datenübermittlungen außerhalb der EU/des EWR

Im Rahmen von IT Dienstleistungen kann es dazu kommen, dass von uns beauftragte Dienstleister oder deren Sub-Dienstleister mit Sitz außerhalb der EU auf Ihre personenbezogenen Daten zugreifen können (z. B. Cookies oder Hosting). Wir wählen diese Dienstleister sorgfältig aus und stellen durch entsprechende Garantien (z. B. EU-Standardvertragsklauseln oder Binding Corporate Rules ggf. mit zusätzlichen Schutzmaßnahmen) ein angemessenes Datenschutzniveau für den Zugriff durch den jeweiligen Dienstleister sicher, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.

Aufbewahrungsfristen

Bei den Vermittlungsunterlagen beginnt die Frist mit dem Ende des Kalenderjahres des letzten aufzeichnungspflichtigen Vorgangs für den jeweiligen Auftrag. Bei steuerlichen Unterlagen richtet sich der Beginn nach dem jeweiligen Dokument gemäß § 147 AO.

Gelten für dieselbe Unterlage mehrere Aufbewahrungspflichten, berücksichtigen wir die längere einschlägige Frist. Laufende Verfahren können eine längere Aufbewahrung erforderlich machen.

Andere personenbezogene Daten speichern wir nur so lange, wie sie für den jeweiligen Zweck erforderlich sind und eine Rechtsgrundlage besteht. Danach werden sie gelöscht, sofern keine weitere zulässige Aufbewahrung erforderlich ist.

Speicherung und Löschung

Die Unterlagen werden in Maklerpool-Portalen, einem Kundenverwaltungsprogramm, auf unseren Computern und in Papierakten gespeichert. Nach Ablauf der jeweils geltenden Aufbewahrungsfristen werden die Daten gelöscht beziehungsweise Papierunterlagen datenschutzgerecht vernichtet. Eine darüber hinaus erforderliche Aufbewahrung zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder für laufende Verfahren bleibt unberührt.

Sicherheit und Vertraulichkeit

Wir setzen technische und organisatorische Schutzmaßnahmen ein. Mitarbeitende sind zur Vertraulichkeit verpflichtet.

B. Datenschutz beim Besuch unserer Homepage

Kontaktaufnahme

Die aktuelle Webseite bietet Kontakt per E-Mail und Telefon. Ein Kontaktformular ist derzeit nicht eingebunden. Übermittelte Kontaktdaten und Inhalte verwenden wir zur Bearbeitung Ihrer Anfrage.

Hosting und Server-Log-Dateien

Hosting-Anbieter: STRATO GmbH, Otto-Ostrowski-Straße 7, 10249 Berlin.

Mit STRATO besteht eine Vereinbarung zur Auftragsverarbeitung.

Der Provider der Seiten erhebt und speichert automatisch Informationen in so genannten Server-Log-Dateien, die Ihr Browser automatisch an uns übermittelt. Dies sind:

• Browsertyp und Browserversion
• Verwendetes Betriebssystem
• Referrer URL
• Hostname des zugreifenden Rechners
• Uhrzeit der Serveranfrage
• IP-Adresse

Eine Zusammenführung dieser Daten mit anderen Datenquellen wird nicht vorgenommen. Grundlage für die Datenverarbeitung ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der sicheren und zuverlässigen Bereitstellung der Webseite.

STRATO speichert IP-Adressen zur Erkennung und Abwehr von Angriffen nach eigenen Angaben maximal sieben Tage. Im Kundenbereich sind Zugriffsprotokolle der letzten sechs Wochen abrufbar; darin sind IP-Adressen beziehungsweise Hostnamen nach Angaben von STRATO anonymisiert.

Rechner, Cookies und externe Inhalte

Der von uns erstellte Website-Code setzt keine Cookies und verwendet weder Local Storage noch Session Storage. Es sind keine externen Analyse- oder Werbedienste, Schriftarten, Videos oder Karten eingebunden.

Die Berechnungen des Investmentrechners, Depotkostenrechners und Baufinanzierungsrechners sowie des Cost-Average-Beispiels erfolgen direkt in Ihrem Browser. Die Eingabewerte werden durch diese Rechner nicht an einen Server gesendet. Die für das Cost-Average-Beispiel verwendete Grafikbibliothek wird von unserem eigenen Webserver geladen.

Externe Links im Impressum laden die jeweilige fremde Seite erst beim Anklicken. Für deren Verarbeitung gelten die Datenschutzhinweise des jeweiligen Anbieters.

Hostingbedingte Cookies sind von diesen Aussagen zum Website-Code nicht erfasst und werden am endgültigen Internetauftritt geprüft.

C. Ihre Rechte und Einwilligungen

D. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir passen diese Erklärung an, wenn sich unsere Datenverarbeitung oder die rechtlichen Anforderungen ändern.

Grundlage: Ihre Datenschutz-Richtlinie, Revisions-Stand 22-02.